产融结合、金控平台、低成本资金…信托企业差异化竞争打造哪一项最有效?

来源:信托百佬汇微信 时间:2018-09-07

        根据自身资源禀赋,走特色化、差异化发展道路,培育企业核心竞争优势,是信托企业转型升级的必由之路。就信托企业而言,以下三个方面,需要精耕细作并补齐短板,逐步形成行业内的比较优势。
        一是产融结合。经济新常态,供给侧结构性改革,是今后一段时期我国面临的经济环境和改革任务,需要产业和金融共同发力。信托作为天然的产融结合工具,可以优化存量、激活增量,促进“金融+产业”的深度融合。目前,信托企业的产融结合大多处在在初级层次,业务大多是机会式结合,缺乏顶层设计和持续性对接机制。需要加强整体谋划与布局,宏观上,充分发掘股东资源,自上而下落实政策与制度安排,打通结合渠道,实现与股东主业金融需求的全方位对接;微观上,着力在项目端下功夫,寻求战略合作伙伴,共同发掘优质项目,通过组建联合体、设立产业基金等方式,提高与实业单位的融合度,以项目收益实实在在回补产融双方。
        二是金融控股平台。在综合经营日益深化的情况下,金融服务综合化、多元化成为市场所需,大资产管理时代金融控股平台的价值更加凸显。其平台间各业态的协同效应,不仅能够分散经营风险,还能减少对单一市场的依赖,提升盈利水平,形成强大的竞争能力和良好的业绩表现。而信托独有的跨市场配置和多样化金融工具优势,成为打造金融控股平台的最佳载体。就信托企业今后一个时期来说,第一个层面,需要通过引进战略投资者,扩充资本金,集聚平台建设的实力;第二个层面,基于现有管控能力与业务链条,寻机低价收购金融资产,以控股的方式进入银行、证券与保险行业,与信托主业有机结合,形成全产业链服务能力;第三个层面,深化与股权投资单位间的业务合作,拓宽相互间业务合作通道,重点在资金融通、专户理财、证券投资等方面实现深度协同。
        三是低成本资金,一方面保证了利润空间,另一方面也拉低了运营风险,尤其是在服务实体经济的大背景下,成为信托企业能否抢占市场的重要基础。信托企业一头连着资金段,一头连着资产端。实践来看,信托企业往往对资产端给予足够重视,在业务模式、风控管控等方面资源倾斜明显;而资金端建设则较为滞后,日渐成为企业发展的短板。目前还停留在主要面向个人投资者的产品销售阶段,通过营销机构投资者获取低成本资金的能力不强,与新形势下财富管理定位还有很大差距。第一个层面,横向做好精准对接,重点推进与保险、信保基金、机构投资者在项目源方面的深度合作,形成长期化、规模化、低成本的资金渠道;第二个层面,嫁接股东资源,利用股东的资源优势,深化与银行等各类金融机构的总对总的战略同盟关系,形成稳定的合作伙伴和资金来源;第三个层面,加强财富中心建设,加强客户分类,做好客户维护,推进精准营销,同时着力提高开发和服务高净值客户的能力,建设为高净值客户提供资产配置和财富管理的运营体系,实现从产品导向向客户需求导向的转变。


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